[미국 주식] 워런 버핏이 말하는 성공적인 주식 투자를 위한 조언 6가지

안녕하세요? 둥둥왕자입니다~

 

미국 주식 역사상 

가장 위대한 투자자라고 하면

세 손가락 안에 들 인물,

바로 워런 버핏입니다.

워런 버핏

워렌 버핏은

그의 회사인 버크셔 해서웨이를 통해

수십억 달러의 재산을 투자하였는데요,

그는 훌륭한 투자자이면서 

또 지혜로운 사람이기도 합니다.

 

그는 투자 경험을 통해 얻은 

지식과 원칙에 대해 일반인들에게 널리 공유해왔습니다.

 

그래서 오늘은 

워렌 버핏이 말했던 조언과 원칙 중에서

투자자들에게 가장 중요하고

도움이 될만한 대표적인 조언 6가지를 소개해 드릴까 합니다.

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1. "규칙 1번, 절대 돈을 잃지 않는다. 규칙 2번, 규칙 1번을 절대 잊지 않는다" 

(Rule No. 1 is never lose money. Rule No.2 is never forget Rule No.1)

 

첫 번째 격언은

버핏이 언급한 가장 널리 알려진 격언이라 해도 과언이 아닙니다.

주식을 갓 시작한 주린이라도

대부분 한 번쯤은 이 말을 들어봤을 텐데요,

그렇지만 이 말을 들으면 참 뻔한 소리를

저렇게 쉽게 하는 걸까 하는 생각이 들죠ㅎㅎ

 

간단하지만 참 어려운 투자 원칙이 아닐까 싶습니다.

투자자로서 누구나 이득을 얻으려고 하지

잃기 위해 투자하는 사람은 아무도 없겠지요.

버핏이 말한 의도는

이득을 얻는 것도 중요하지만

더 중요한 것은 손실을 피하는 것이라는 뜻입니다.

 

포트폴리오에서 손실을 가져다주는 활동은 최대한 자제해야 하는데요,

즉, 이를 위해선 가장 높은 상승률의 종목을 쫓지 말고

안정적인 가치주 위주의 투자를 버핏은 강조하고 있습니다.

 

그래서 그는 상장주에 투자하는 것을 매우 꺼리는 타입이고,

특히, 암호화폐에 대해서는 쥐약과 조개껍데기에 비유하며

암호화폐 투자는 투자가 아닌 투기라 비판하였습니다. 

 

투자를 투자가 아닌 도박으로 생각하는 사람들은

이 첫 번째 격언을 반드시 마음에 새길 필요가 있겠습니다! 

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2. "기회는 드물게 온다. 금으로 된 비가 내리면 골무가 아닌 양동이를 꺼내 놓아라."

(Opportunities comes infrequently. When it rains gold, put out the bucket, not the thimble.)

 

여기에서 버핏은

기회가 보이면 신속하고 단호하게 행동해야 한다고 말합니다.

기회왔을 땐 과감하게

어떤 좋은 종목의 주가가

특정 이슈로 인해 크게 하락한 경우

배당률이 유리할 때 다시 이러한 좋은 가격이 나오지 않을 수 있으므로

크게 투자해야 한다고 조언합니다.

 

버핏은 종종 시장이 크게 큰 폭으로 하락하는 경우

이러한 접근 방식을 취하고 있습니다.

그는 호황기에 현금을 엄청나게 모아두었다가

주가가 폭락할 때 공격적으로 투자합니다.

즉, 때를 기다리며 안전한 현금 자산을 확보하는 것이 

중요하다는 말입니다.

 

보통 대부분의 사람들은 주가가 오를 때 사고

떨어지면 파는 경향이 있는데요,

하락장을 오히려 기회로 볼 필요가 있는 것입니다.

 

2020년 초반, 코로나 19 팬데믹으로 수직 하락했던 미국 주식이

어느덧 손실을 모두 회복하고

연일 최고가를 경신하며 치솟고 있는데요,

만일 그 당시 당황하지 않고 

이를 기회삼아 제대로 투자에 성공했더라면

경제적 자유를 이룰 수도 있지 않았을까요?

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3. "다른 이들이 욕심부릴 때 두려워하고, 다른 이들이 두려워할 때 욕심부려야 한다."

(We simply attempt to be fearful when others are greedy and to be greedy only when others are fearful)

 

세 번째 격언은

두 번째 격언과 어느 정도 일맥상통하는 말인데요,

버핏은 투자자들이 욕심에 눈이 멀어

주가를 치솟게 만들 때,

시장 폭락이 곧 뒤따를 수 있기에 두려워합니다.

 

반대로 투자자들이 하락장에 겁먹고 도망칠 때,

버핏은 주가가 저렴하기 때문에 더 많은 관심을 갖습니다.

오히려 주식이 더 저렴할 때,

높을 때와 같은 위험이 없다고 말합니다.

이것이 버핏이 손실을 피하는 방법 중 하나입니다.

 

말은 참 쉽게 느껴지지만 실제 투자에 임할 때는

그렇게 생각하기 쉽지 않은 게 사실이죠.

반세기 넘는 투자 경험 속에서 터득한 원리인데

고작 몇 년 투자 경험으로 한 번에 원리를 깨닫기는 분명 어려워 보입니다.

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4. 훌륭한 회사를 적정 가격에 사는 것이 적당한 회사를 훌륭한 가격에 사는 것보다 훨씬 낫다.

(It's far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price)

 

일부 가치 투자자들은

가장 저렴한 회사를 사는 데에 초점을 맞추지만

버핏이 제안하는 더 좋은 방침은

더 나은 재정 능력과 경쟁력을 가진 '훌륭한' 회사의 주식을 사는 것이라 말합니다.

 

보통 준수한 회사의 주가는 

저렴하게 보일 수 있지만

버핏이 말하는 훌륭한 회사들의 주가는 결코 저렴하게 보이지 않는다는 점입니다.

 

그러나 좋은 경쟁 우위를 가진 회사는 

계속해서 많은 수익을 낼 가능성이 높지만

그냥 그럭저럭 준수한 회사의 경우에는 그렇지 않을 수 있는데요,

특정 이슈로 인해 회사가 크게 흔들릴 수도 있고

구매 가격 혹은 그 이상으로 다시 돌아오지 않을 수 있습니다.

 

이 같은 맥락에서 버핏은 전국에 지점을 둔 은행인

'뱅크 오브 아메리카'의 오랜 주주였습니다.

2020년 7월 말 17억 달러 이상을 추가로 인수한 후,

버크셔 해서웨이의 포트폴리오에서 두 번째로 큰 비중을 차지하고 있습니다.

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5. "주식시장에는 루킹 삼진이 없다. 모든 공에 스윙할 필요 없다. 좋은 공이 올 때까지 기다려라."

(The stock market is a no-called-strike game. You don't have to swing at everything - you can wait for your pitch.)

 

버핏은 주식 투자를 야구 경기에 비유해

기회가 올 때까지 기다리는 것이 중요하다는 점을 강조하였습니다.

감수하는 위험에 대한 잠재적 보상을 충적하는 

매력적인 기회를 찾을 때까지는

성급하게 투자에 뛰어들 필요가 없습니다.

좋은 공 고르기

제 개인적으로도 투자에 임할 때 

가장 명심해야 하는 조언이 아닐까 싶습니다...ㅎㅎ

남들은 주식으로 많이 버는 것 같고

나는 무엇을 살지 갈팡질팡하느라 시간 허비하며

투자 시기를 놓치는 것이 아닌가 하는 걱정 하다가

조바심에 무작정 아무 주식이나 매수하곤 했었습니다.

물론 결과는 보나 마나 뻔하죠ㅠ.ㅠ

 

버핏은  투자자들에게 돈을 잃을 것 같지 않은

기회를 찾을 때까지 기다리라고 조언합니다.

매력적이지 않은 주식에 대해서는

기회를 낭비할 필요가 없습니다.

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6. 만일 투자에 6~8시간을 투자할 수 있다면 그렇게 하라, 그럴 수 없다면 달러 비용 평균화로 인덱스 펀드에 투자하라.

(If you like spending six to eight hours per week working on investments, do it. If you don't, then dollar-cost average into index funds.)

 

버핏은 대부분의 투자자들에게

개별 주식을 선택하기보다 인덱스 펀드에 투자하라고 조언해 왔습니다.

 

개별 주식에 투자하는 것은

결국 많은 정보를 가지고 있는 전문적인 투자 기관과 경쟁하는 것입니다.

반면, S&P 500 지수를 기반으로 하는 인덱스 펀드를 구입하면

결국 수백 개의 미국 최고의 기업을 소유하는 것과 같다고 말합니다.

연평균 10퍼센트의 수익률을 꾸준히 기록해 온 

S&P 500 인덱스 펀드에 투자하는 것은

분산 투자와 안정성 면에서

첫 번째 강조했던 '잃지 않는 투자' 규칙을 지키는데에

큰 도움이 될 수 있습니다.

 

참고로 여기에 나온 '달러 비용 평균화'라는 투자 기법은

일반적으로 정기적으로 고정 금액을 투자하는 것을 말합니다.

즉, 정기 적금처럼 일정 금액만큼 인덱스 펀드를 사들이는 걸 의미합니다.

이러한 투자의 장점은 분할 매수를 통해

한 번에 돈을 쏟아붓는 것보다

위험을 분산시킬 수 있다는 점이죠.

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지금까지 전설적인 투자 귀재

워런 버핏이 말한

투자 원칙 6가지에 대해 알아보았습니다.

 

짧게 요약해 보자면,

'기회를 잘 노려서 안전하게 잃지 않는 투자를 해라. 특히 S&P 500 인덱스 펀드!'

요렇게 말할 수 있겠습니다.

 

항상 느끼는 거지만

말은 참 쉽죠...ㅎㅎㅎ

실전은 그렇지 않은데 말입니다...

역시 중요한 건 경험이라 생각이 되네요~

 

오마하의 신탁이라 불리는 사람이니

조언을 항상 명심하고 따르다 보면

언젠가 경제적 자유를 누릴 수 있는 날이 오지 않을까요?

 

위 내용은 아래 원문 기사 내용을 발췌하여 작성하였습니다.

참고하시기 바랍니다^^

 

Warren Buffett's Investment Advice: 7 Top Pieces Of Wisdom For Investing Success | Bankrate

 

읽어주셔서 고맙습니다 *^^*